Нью-Йорк и Вайоминг связывают свои отдельные системы регулирования криптовалют через недавно объявленное соглашение. Это соглашение соединяет структуру лицензирования виртуальной валюты штата Нью-Йорк с надзором за цифровыми активами в Вайоминге, при этом каждая юрисдикция сохраняет свои существующие полномочия.
Ускоренное рассмотрение требует трех лет работы под надзором регулирующего органа. Регуляторы стремятся принимать решения в течение шести месяцев при соблюдениях условий. Совместные проверки и обмен информацией по расследованиям расширяют сотрудничество.
Криптофирмы получают путь к более быстрому межштатному рассмотрению
Криптокомпании, расширяющие деятельность между Нью-Йорком и Вайомингом, могли бы претендовать на ускоренные регуляторные проверки в рамках соглашения, объявленного 1 октября. И.о. суперинтенданта Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) Кейтлин Асроу и комиссар Департамента банковского дела Вайоминга Джеремия Бишоп договорились координировать надзор за криптоактивами посредством меморандума о взаимопонимании (MOU).
Асроу охарактеризовала это соглашение как способ усилить надзор при поддержке ответственного развития рынка в обеих юрисдикциях. Она заявила: «Этот меморандум добавит ресурсы и информацию, доступные каждому регулятору, что поможет облегчить ответственное внедрение инноваций на рынке при защите потребителей в наших соответствующих юрисдикциях».
Согласно подписанному MOU, ускоренное рассмотрение требует как минимум трех лет деятельности под надзором существующего регулятора и отсутствия текущих мер принудительного исполнения. Предлагаемые бизнес-модели должны быть достаточно схожи, а существующий регулятор обязан предоставить всю запрошенную историческую информацию по проверкам.
Для квалифицируемых заявок орган, рассматривающий разрешение, будет стремиться принять окончательное решение в течение шести месяцев с даты подачи заявки или получения исторической информации по проверкам, в зависимости от того, что наступит позже. Каждая юрисдикция сохраняет ответственность за выдачу разрешения. Компании, ищущие одобрение в обоих местах одновременно, получат скоординированные оценки, включая совместные анализы и специализированные экспертизы.
Совместные проверки расширяют сотрудничество за пределами лицензирования
После того как компания или аффилированные предприятия будут действовать под надзором обоих регуляторов, соглашение предусматривает координирование графиков проверок и проведение совместных проверок, когда это возможно. Эти инспекции оценивают соответствие требованиям и могут привести к составлению совместного отчета по проверке или отдельных, скоординированных выводов. Участие не подразумевает более частых проверок, чем предписано законами каждого агентства.
Соглашение охватывает надзор за деятельностью с цифровыми активами, включающую компании, действующие или стремящиеся получить разрешение на работу в любой из юрисдикций. Такие услуги могут включать обмен криптовалютой, торговлю цифровыми активами на другие активы или традиционные денежные средства. Чиновники также будут обмениваться данными о рыночных тенденциях и могут сотрудничать в разработке регуляторных и надзорных подходов.
Сотрудничество в области принудительного исполнения включает уведомление другого регулятора в случаях, когда объект совместного надзора может столкнуться с мерами, обмен следственной информацией и предоставление обновлений по расследованиям. Власти могут действовать совместно, координироваться или действовать раздельно. Конфиденциальные материалы остаются под охраной ограниченного доступа и правил раскрытия, включая положения о предоставлении по законному требованию. Бишоп охарактеризовал партнерство как способ повысить эффективность надзора.
Лицензирование криптовалют в Нью-Йорке встречается со структурами цифрового банкинга Вайоминга
Нью-Йорк и Вайоминг осуществляют надзор за рядом лицензированных или чартерных предприятий, включая платежных провайдеров, криптовалютные фирмы и банки. Две системы охватывают деятельность от криптосервисов до банковских функций, включая хранение средств клиентов. Специальные депозитарные учреждения Вайоминга (special purpose depository institutions) — это полностью резервные банки, которые могут принимать депозиты и предоставлять услуги кастодиального хранения, обслуживания активов и сопутствующие функции. «Полностью резервные» означает поддержание ликвидных активов, равных или превышающих денежные депозиты клиентов. Кастодиальные услуги предполагают хранение активов от имени клиентов.
Такая банковская структура также поддерживала доступ к федеральной платёжной инфраструктуре через отдельную авторизацию, отличную от межштатного соглашения. Kraken Financial получила ограниченную мастер-учетную запись (limited-purpose master account) 4 марта на первоначальный срок в один год с определенными ограничениями. Эта учетная запись позволяет банку с чартером Вайоминга подключаться напрямую к основным платёжным магистралям США, включая Fedwire.
Со стороны лицензирования Нью-Йорк одобрил как устоявшихся платежных провайдеров, так и фирмы, специализирующиеся на криптофинансовых услугах. Mastercard Transaction Services, подразделение платежной компании Mastercard, получило BitLicense 27 мая. DFS установил рамки лицензирования виртуальной валюты в 2015 году, поместив одобренные компании под надзорные стандарты, охватывающие защиту потребителей и финансовую надежность.
Институциональные инвесторы получили еще один регулируемый канал для торговли и хранения через отдельный набор разрешений. Компания по финансовым услугам с цифровыми активами Galaxy получила лицензии штата Нью-Йорк 18 мая на обслуживание институциональных инвесторов. Ее назначенное подразделение, Galaxyone Prime NY, обслуживает хедж-фонды, зарегистрированных инвестиционных советников и семейные офисы.